経歴
都市銀行13年 → 保険実務2年 → 信託銀行15年
金融の三業態（銀行・保険・信託）を横断して30年。融資する側、保障を設計する側、資産と承継を託される側。それぞれの立場から中小企業と家族を見てきた経験が、ＪＴマネジメントの支援の土台です。
| 都市銀行（13年） | 三和銀行・UFJ銀行にて、法人・富裕層向け金融ソリューション業務に従事。支店開設期の富裕層・地主層開拓、相続・資産承継コンサルティング、大手企業向け国際CMS・電子貿易金融、債権流動化（ABS・ABL・不動産流動化）の組成実務を経験。その後、東京スター銀行にて新規開拓専任として大企業案件・LBOファイナンスを主導。 |
|---|---|
| 保険（2年） | 生損保乗合代理店にて、個人・法人双方への保険・投資商品販売を展開。証券仲介業への参入、ライフプランニングセミナーの主催、法人向け事業保障・退職金・リスク対策の提案に従事。 |
| 信託銀行（15年） | 住友信託銀行・三井住友信託銀行にて、信託機能を活かした高度金融スキームに幅広く従事。債権流動化・証券化・不動産ノンリコースローン・船舶/航空機ファイナンス、シンジケートローン、企業型DC、そして中堅上場企業オーナー・資産管理会社向けの「事業承継信託」「資産管理信託」の企画提案、PEファンド向けM&A・LBO・MBO・PMI支援を担当。 |
| ＪＴマネジメント株式会社 | 中小企業の「財務・資金繰り・事業承継」に特化した統合財務コンサルティングを展開。社外CFO／ファミリーオフィサー／ライフケア支援として、企業と家族に伴走中。 |
実績
決算書分析 累計1万社超。銀行の内側を知り、社長・家族の現場に入る
- 資金調達支援：28件／総額50.76億円（不動産担保融資、貸付債権証券化ローン、ABL、M&Aファイナンス、事業承継融資、創業融資ほか）
- M&A支援：売手・買手双方で複数業種の実績
- 事業再生支援：405事業を含む再構築・金融再編支援
- 決算対策：中小企業経営強化税制31件、少額減価償却資産特例12件
- 相続・事業承継・生前対策：信託・保険・遺言をフル活用し、家族会議を支援
保有資格
- 1級FP技能士
- プライマリー・プライベートバンカー
- M&Aシニアエキスパート
- 事業承継士
- 相続診断士／相続実務士
- 銀行融資診断士
- 宅地建物取引士
- 1種証券外務員
- DCプランナー2級
- 家族信託コンサルタント
信条
託されたら、断らない。引き受けたら、諦めない。想いに寄り添う。
自らの役割を「財務軍師」と定めています。決めるのは社長ご自身、そしてご家族ご自身。私はその決断が最善のものになるよう、数字と経験と専門家ネットワークを総動員して支える存在でありたいと考えています。
また、一般社団法人親愛信託東京の理事として、信託の普及・啓発活動にも取り組んでいます。